Somos expertos en planificación financiera y finanzas personales. No somos corredores de seguros ni abogados.
Las funciones de la consultoría de Independent Financial Consulting se limitan a la preparación de planes financieros y el manejo de finanzas personales. Ni Independent Financial Consulting, ni sus ejecutivos y empleados poseen licencias de corredor de seguros, abogado, banquero, fiduciario, contador público, agente de bienes raíces, ni otros profesionales idóneos.
¿Entonces qué hacen ustedes?
Trabajamos de la mano con tu corredor de seguros, tu abogado y tus otros asesores idóneos para que todo avance. Hacemos seguimiento, enviamos recordatorios, correos, programamos reuniones, organizamos pendientes. Es como tener un asistente administrativo “en esteroides”: alguien encima de todo, que guía, da seguimiento y asegura que nada se quede a medias.
También, trabajamos el lado humano. En todas las áreas mencionadas, hay dinámicas familiares y emociones que deben tomarse en cuenta antes de actuar. Por ejemplo, en temas de sucesión, un documento puede cumplir 100% con la ley, pero si no está bien redactado, puede generar fricciones o conflictos familiares. Te ayudamos a abordar esos temas sensibles con tu familia y tu abogado, para que lo que decidas no solo funcione en papel, sino en la vida real.
No.
Ni Independent Financial Consulting, ni sus ejecutivos y empleados cuentan con licencia de asesor de inversiones y por tanto no pueden ofrecer, ni ofrecen servicios de inversión ni ninguna de sus actividades incidentales. Tampoco recomendamos ni asesoramos sobre la compra o venta de valores, instrumentos o contratos financieros. Cualquier inversión en valores debe ser gestionada a través de personal con licencia dentro de entidades reguladas por la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá.
Nuestro enfoque está únicamente en ayudarte con la organización de tus finanzas personales, sin incluir asesoría sobre productos financieros o inversiones.
Trabajamos con profesionales, emprendedores, ejecutivos y dueños de negocios que tienen buenos ingresos, patrimonio en crecimiento, y una vida ocupada. Personas que valoran el orden, la planificación y la tranquilidad de tener todo bajo control.
Muchos se sorprenden al descubrir que este tipo de servicio existe para ellos. Piensan que es algo reservado solo para personas con niveles altísimos de patrimonio, estructuras complejas o una “family office”. Pero en realidad, es mucho más accesible de lo que parece.
Cada persona obtiene beneficios distintos, pero estos son los más comunes:
• Muchas personas no tienen tiempo para organizar todo esto solas, y les da tranquilidad saber que hay un equipo detrás ayudándoles.
• Otros no saben por dónde empezar y prefieren invertir su tiempo en su familia, salud o negocio, en lugar de convertir esto en un “segundo trabajo”.
• Algunos simplemente necesitan una tercera persona calificada con quien hablar de temas delicados, sin involucrar a familiares o amigos.
• Y muchos nos contratan por la sensación de responsabilidad cumplida, orden y paz mental.
En resumen, ayudamos a personas ocupadas a estar al día, tomar mejores decisiones y dormir más tranquilos.
• Revisión y planificación integral de tu situación financiera
• Seguimiento durante el año
• Reuniones periódicas para actualizar y ajustar
• Coordinación con tus asesores (cuando haga falta)
• Acceso continuo a tu sistema financiero organizado
• Acompañamiento ante cambios importantes (venta de activos, nacimiento de hijos, herencia, etc.)
• O para ayudarte a tomar una decisión financiera puntual: ver el impacto de una inversión específica (por ejemplo, en un negocio privado, la rentabilidad de invertir en bienes raíces, una compra importante, un cambio laboral, etc.). Analizamos distintos escenarios para que tomes la mejor decisión con información clara.
Una vez terminado, puedes seguir por tu cuenta o, si prefieres mantener el acompañamiento y el seguimiento, puedes contratar el plan anual.
Tenemos planes puntuales y un plan anual.
Los honorarios varian según la complejidad de tu situación. Si quieres saber cuál es el mejor para ti, agenda una llamada. Conversaremos sobre tus necesidades (sin compromiso) para ver si alguno de nuestros productos y servicios puede agregar valor a ti y tu familia.
Nuestro fundador, Joey Levy, comenzó a trabajar con familias en temas financieros alrededor del año 2001, luego de haber identificado que muchas personas exitosas necesitaban ayuda estructurada para organizar sus finanzas y sus asuntos personales. En el año 2007, decidió formalizar esa visión creando su propia firma: Independent Financial Consulting.
Joey tiene una Licenciatura en Finanzas y Economía de la Universidad de la Florida (1993) y una Maestría en Negocios de la Universidad de Carolina del Norte en Chapel Hill (1998). Cuenta con más de 30 años de experiencia en la industria financiera, y se ha especializado en acompañar a familias panameñas en la organización de su vida financiera y patrimonial.
A lo largo de los años, ha sido columnista en medios como La Prensa, Martes Financiero, Revista Selecta, El Economista y otros. También ha participado en programas de radio como Info Análisis y Pauta en Radio, y ha impartido talleres a nivel nacional e internacional para empresas como Procter & Gamble, Adidas, Sanofi, RedBull, Copa Airlines, y la Autoridad del Canal de Panamá, entre muchas otras.
Desde entonces, el equipo de IFC ha acompañado a más de 350 familias en Panamá, ayudándolas a tener orden, claridad y paz mental en sus decisiones financieras.
