Es un análisis completo de tu situación financiera actual: ingresos, gastos, presupuesto, metas de ahorro, manejo de deudas, y proyecciones a futuro. El resultado es una hoja de ruta clara y personalizada para que tomes el control de tus finanzas.

Es como tener un quarterback financiero que te ayuda a ver el panorama completo, sin necesidad de ser experto en todo.

El Servicio Anual incluye todo lo del Plan Financiero Familiar — más la implementación, el seguimiento continuo, y la coordinación con tus asesores profesionales. Además, abarca áreas más amplias de tu vida financiera y personal: seguros, sucesión, estructuras legales, y cualquier tema que necesite atención a lo largo del año.

También incluye acceso directo a Joey Levy para conversar sobre temas delicados, tomar decisiones importantes, y pensar en conjunto usando herramientas y frameworks de toma de decisiones. Más que un servicio financiero, es un acompañamiento integral.

En resumen:

   • Revisión y planificación integral de tu situación financiera

   • Seguimiento continuo durante el año

   • Reuniones periódicas para actualizar y ajustar

   • Coordinación con tus abogados, banqueros, corredores de seguros y demás asesores* (Ver ADVERTENCIAS Y ACLARACIONES en la sección de pie de página.)

   • Acceso continuo a tu sistema financiero organizado

   • Acompañamiento ante cambios importantes (venta de activos, nacimiento de hijos, herencia, etc.)

   • Acceso directo a Joey para coaching, frameworks de decisión, y temas sensibles

Tu plan evoluciona contigo, año tras año.

Cada persona obtiene beneficios distintos, pero estos son los más comunes:

   • No tienen tiempo para organizar todo esto solas, y les da tranquilidad saber que hay un equipo detrás ayudándoles.

   • No saben por dónde empezar y prefieren invertir su tiempo en su familia, salud o negocio — en lugar de convertir esto en un segundo trabajo.

   • Necesitan una tercera persona calificada con quien hablar de temas delicados, sin involucrar a familiares o amigos.

   • Quieren la sensación de responsabilidad cumplida, orden y paz mental.

En resumen: ayudamos a personas ocupadas a estar al día, tomar mejores decisiones y dormir más tranquilos.

Trabajamos con dueños de negocios, emprendedores, profesionales y ejecutivos que tienen buenos ingresos, patrimonio en crecimiento, y una vida ocupada. Personas que valoran el orden, la planificación y la tranquilidad de tener todo bajo control.

Muchos se sorprenden al descubrir que este tipo de servicio existe para ellos. Piensan que es algo reservado para personas con niveles altísimos de patrimonio o una family office. En realidad, es mucho más accesible de lo que parece.

La primera reunión es una conversación informal, sin compromiso. Queremos entender la visión que tienes para ti y tu familia — qué quieres lograr, qué te preocupa, qué podría descarrilar ese futuro, qué oportunidades quieres aprovechar, y con qué recursos cuentas.

A partir de esa conversación, evaluamos si podemos ayudarte. Si podemos, te explicamos cómo. Si no, te lo decimos con honestidad y te orientamos hacia la persona o el recurso que sí pueda ayudarte. Conocemos a mucha gente y siempre preferimos que consigas la ayuda correcta — aunque no sea con nosotros.

Sí. Tienes dos opciones:

   • El Plan Financiero Familiar — un análisis completo de tu situación financiera con una hoja de ruta clara y accionable.

   • Un proceso puntual más amplio — utilizamos las mismas herramientas que usamos con nuestros clientes anuales para organizar tus finanzas y asuntos personales. Al final, te entregamos un playbook con mejores prácticas y recomendaciones basadas en lo que hemos aprendido acompañando a más de 350 familias a lo largo de los años. Tú lo implementas con tus asesores.

En cualquier caso, una vez terminado puedes seguir por tu cuenta o, si prefieres mantener el acompañamiento, puedes evolucionar al Servicio Anual — y lo que pagaste se aplica como crédito dentro de un plazo razonable.

Tenemos planes puntuales y un plan anual.

Los honorarios varían según la complejidad de tu situación. Si quieres saber cuál es el mejor para ti, agenda una llamada. Conversaremos sobre tus necesidades (sin compromiso) para ver si podemos agregar valor a ti y tu familia.

Sí. Todo lo que compartes con nosotros es estrictamente confidencial. La discreción es fundamental en nuestro trabajo.

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Somos expertos en planificación financiera y finanzas personales. No somos corredores de seguros ni abogados.

Las funciones de Independent Financial Consulting se limitan a la preparación de planes financieros y el manejo de finanzas personales. Ni IFC, ni sus ejecutivos y empleados poseen licencias de corredor de seguros, abogado, banquero, fiduciario, contador público, agente de bienes raíces, ni otros profesionales idóneos.

¿Entonces qué hacemos? Trabajamos de la mano con tu corredor de seguros, tu abogado y tus otros asesores para que todo avance. Hacemos seguimiento, enviamos recordatorios, programamos reuniones, organizamos pendientes. Es como tener un coordinador que está encima de todo, que guía, da seguimiento y asegura que nada se quede a medias.

También trabajamos el lado humano. En temas como sucesión, por ejemplo, un documento puede cumplir con la ley, pero si no está bien pensado, puede generar fricciones familiares. Te ayudamos a abordar esos temas sensibles con tu familia y tu abogado, para que lo que decidas funcione no solo en papel, sino en la vida real.

No.

Ni Independent Financial Consulting, ni sus ejecutivos y empleados cuentan con licencia de asesor de inversiones y por tanto no pueden ofrecer, ni ofrecen servicios de inversión ni ninguna de sus actividades incidentales. Tampoco recomendamos ni asesoramos sobre la compra o venta de valores, instrumentos o contratos financieros. Cualquier inversión en valores debe ser gestionada a través de personal con licencia dentro de entidades reguladas por la Superintendencia del Mercado de Valores.

Nuestro enfoque está únicamente en ayudarte a organizar tus finanzas personales, sin incluir asesoría sobre productos financieros o inversiones.

Nuestro fundador, Joey Levy, comenzó a trabajar con familias en temas financieros alrededor del año 2001, luego de identificar que muchas personas exitosas necesitaban ayuda estructurada para organizar sus finanzas y asuntos personales. En 2007, decidió formalizar esa visión creando Independent Financial Consulting.

Joey tiene una Licenciatura en Finanzas y Economía de la Universidad de Florida (1993) y una Maestría en Negocios de la Universidad de Carolina del Norte en Chapel Hill (1998). Cuenta con más de 30 años de experiencia en la industria financiera, y se ha especializado en acompañar a familias panameñas en la organización de su vida financiera y patrimonial.

A lo largo de los años, ha sido columnista en La Prensa, Martes Financiero, Revista Selecta, El Economista y otros medios. Ha participado en programas de radio como Info Análisis y Pauta en Radio, y ha impartido talleres para empresas como Procter & Gamble, Adidas, Sanofi, RedBull, Copa Airlines, y la Autoridad del Canal de Panamá, entre otras.

Desde entonces, el equipo de IFC ha acompañado a más de 350 familias en Panamá, ayudándolas a tener orden, claridad y paz mental en sus decisiones financieras.